美国财政部正在更多地转向人工智能(AI)来打击欺诈,去年使用该技术阻止了40亿美元的不当支付。
该机构在周四的新闻发布会上公布了这一估计,宣布其“技术和数据驱动方法”取得了成功。
报告称,在2023年10月至2024年9月的2024财年,财政部利用机器学习人工智能制止了10亿美元的支票欺诈。
与此同时,它补充说,它的人工智能流程帮助剔除了30亿美元的其他不当支付,包括精确定位有风险的交易和改进筛选。
该机构称,每年40亿美元的欺诈防范总额是前一年的6倍。
发现“隐藏模式”
财政部官员Renata Miskell告诉CNN,人工智能技术的使用对该机构来说是“变革性的”,该机构仍然需要一个人来对标签欺诈做出最后的判断。
“欺诈者真的很擅长隐藏。他们正试图秘密地玩弄系统,”米斯凯尔说。“人工智能和利用数据可以帮助我们发现这些隐藏的模式和异常,并努力预防它们。”
据该机构称,美国财政部,即美国的财政部门,每年发放约14亿笔款项,总额超过6.9万亿美元。
在其关于防止欺诈的声明中,该机构表示,它“认真对待我们作为纳税人资金有效管理者的责任”。
它补充说:“帮助确保各机构在正确的时间、以正确的金额向正确的人支付薪酬,是我们工作的核心。”
美国财政部并不是唯一一家利用人工智能打击金融犯罪的机构。负责征收联邦税收的美国国税局(IRS)也在利用这一工具打击税务欺诈,并计划在未来几年利用它加大审计力度。
美国国税局上月表示,自2023年底以来,它已从富裕纳税人那里收回了13亿美元,这是针对高收入个人回报的努力的一部分。
美国国税局(IRS)最近估计,2014-2016年,美国每年拖欠和未支付的税款约为4960亿美元。根据美国政府问责局(GAO)的数据,预计到2021年,这一税收缺口将增至6880亿美元。
随着人工智能在行业中的地位越来越突出,监管机构警告称,它会增加安全和健康风险。
美国财政部长、金融稳定监督委员会(Financial Stability Oversight Council)主席珍妮特•耶伦(Janet Yellen)表示,支持负责任的人工智能创新可以让“金融体系受益,比如提高效率,但也应该适用现有的风险管理原则和规则”。
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